Esquemas de pirâmide e golpes ponzi fazem parte da economia americana e mundial desde o início do século XX. Ao longo dos anos, muitos desses esquemas surgiram e desapareceram, deixando para trás histórias de ruína financeira e desgosto.
Entre os mais notórios desses esquemas de pirâmide estão aqueles que se tornaram tão famosos que ainda permanecem na consciência pública.
Empresas como o infame esquema Ponzi administrado por Charles Ponzi e o notório Stanford Financial Group são infames por suas atividades fraudulentas e pelas vidas que arruínam.
Neste artigo, veremos algumas das empresas de esquema de pirâmide mais famosas da história dos Estados Unidos e as histórias por trás delas.
Mas antes disso, vamos primeiro entender o que são os esquemas de pirâmide e como eles diferem dos esquemas Ponzi e dos negócios MMN.
Pirâmide X Ponzi X MMN
Um esquema de pirâmide é uma forma de fraude que envolve a promessa de pagamento ou serviços aos participantes, principalmente para inscrever outras pessoas no esquema, em vez de fornecer qualquer investimento legítimo ou venda de produtos ou serviços ao público.
Um esquema Ponzi é um golpe de investimento no qual os primeiros investidores lucram com o dinheiro dos investidores posteriores, criando a ilusão de um empreendimento lucrativo. É nomeado após Charles Ponzi, que ficou famoso por usar o esquema no início de 1920.
MMN significa marketing multinível. É um modelo de negócios que depende de representantes de vendas independentes para comercializar e vender um produto ou serviço. Esses representantes ganham comissões sobre suas vendas, bem como comissões sobre as vendas de seus membros downline. É um tipo de venda direta e também é conhecido como marketing de rede.
Em um esquema de pirâmide, os membros de um grupo são pagos para recrutar novos membros, não para vender o produto. Em um esquema Ponzi, um golpista usa dinheiro de novos investidores para pagar aos investidores anteriores um alto retorno. Em um negócio de MMN, ou marketing multinível, os membros ganham dinheiro vendendo produtos e recrutando mais membros.
Embora os negócios de MMN sejam legais, desde que sejam executados de acordo com certos regulamentos, tanto os esquemas de pirâmide quanto os esquemas Ponzi são ilegais.
Portanto, todos os esquemas de pirâmide são disfarçados de negócios de MMN, mas nem todos os negócios de MMN são esquemas de pirâmide. Quando se trata de esquemas Ponzi, se um cara esperto aparecer e prometer 10 vezes mais lucros apenas se você recrutar 10 pessoas, considere isso uma bandeira vermelha.
Voltando para as pirâmides
Os esquemas de pirâmide são programas de investimento ilegais e fraudulentos, nos quais os participantes recebem promessas de retornos financeiros com base no recrutamento de outros participantes para o esquema. Essa forma de fraude de investimento é ilegal em muitos países, incluindo os Estados Unidos.
Um esquema de pirâmide funciona atraindo novos investidores com promessas de altos retornos sobre seus investimentos. Esses investidores são então encorajados a recrutar mais pessoas para aderir ao esquema, que por sua vez também recebem a promessa de altos retornos. No entanto, o esquema é insustentável e os retornos prometidos raramente são alcançados, causando o colapso do esquema, deixando os investidores sem nada.
Em um esquema de pirâmide típico, o investidor original está no topo da pirâmide e as pessoas que ele recruta estão na base. À medida que mais pessoas aderem ao esquema, o dinheiro dos novos investidores é usado para pagar as pessoas que estão no topo. Esse dinheiro é então dividido entre o investidor original e as pessoas que o recrutaram.
O problema com os esquemas de pirâmide é que nenhum produto ou serviço real é vendido e não há retornos reais, pois o dinheiro é simplesmente transferido de um investidor para outro. Isso significa que, para que o esquema seja bem-sucedido, um número infinito de pessoas deve aderir. Eventualmente, o esquema desmorona à medida que o número de novos recrutas diminui.
Agora que desenvolvemos uma compreensão dos esquemas de pirâmide, esquemas Ponzi e negócios de MLM, vamos dar uma olhada em algumas das empresas de esquema de pirâmide mais famosas da história dos Estados Unidos.
Nossa Metodologia
Para esta lista, investigamos extensivamente e procuramos empresas que foram consideradas culpadas de executar esquemas de pirâmide. A maioria das empresas mencionadas nesta lista foi extinta. Classificamos nossas escolhas com base no ano em que encerraram as operações, do mais antigo ao mais recente.
Famosas empresas de esquema de pirâmide na história dos EUA
9. Koscot Interplanetary
Fim das operações: 1971
Koscot Interplanetary era uma empresa americana de marketing multinível com sede em Orlando, Flórida. Fundada em 1967, a empresa vendia cosméticos à base de óleo de vison. A empresa foi acusada pelas autoridades de práticas comerciais ilegais no início dos anos 1970 e encerrou suas operações em 1971.
A Koscot Interplanetary permitia que as pessoas vendessem cosméticos pessoalmente e organizando festas. No entanto, o principal objetivo da empresa era vender licenças de distribuição. Os que queriam se tornar Supervisores pagavam uma taxa de $ 2.000, enquanto os que queriam se tornar Diretores pagavam $ 5.400. Junto com a compra desses direitos de distribuição, os indivíduos também recebiam comissões pelo recrutamento de outros Supervisores e Diretores, bem como pelos pedidos de cosméticos feitas por outras pessoas que eles recrutaram. A empresa conseguiu executar um dos esquemas de pirâmide mais famosos da história dos Estados Unidos, priorizando cadastro e não produtos.
8.Magical Holiday
Fim das operações: 1974
Holiday Magic foi um MMN fundado em 1964 nos Estados Unidos por William Penn Patrick. A empresa vendia produtos para cuidados com a casa e cosméticos e incentivava os distribuidores a contratar outros em uma estrutura de pirâmide, que mais tarde foi caracterizada como um esquema de pirâmide. Após a morte de Patrick em 1973, a empresa foi dissolvida em 1974 e foi investigada pelo Tribunal do Mercado Sueco, pela Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos, pela Comissão Federal de Comércio e pelo Estado da Califórnia . O tribunal aprovou um acordo de US$ 2,6 milhões.
7. United Sciences of America
Fim das operações: 1987
United Sciences of America era uma empresa americana popular que comercializava e vendia suplementos nutricionais como “Master Formula”, “Calorie Control Formula”, “Fiber Energy Bar” e “Formula Plus” por meio de marketing multinível. A empresa foi endossada por celebridades e tinha 140.000 distribuidores, mas foi acusada de fraude e fechou no final dos anos 1980. Os produtos da empresa foram anunciados como reduzindo o risco de câncer, AIDS, artrite, alcoolismo e doenças cardíacas.
A United Sciences of America entrou com pedido de falência em 1987, após o colapso do esquema de pirâmide da empresa. É uma das empresas de esquema de pirâmide mais famosas da história dos Estados Unidos.
6. Equinox Internacional
Fim das operações: 2001
A Equinox International era uma empresa de marketing multinível, fundada por Bill Gouldd em 1991. Em 2000, investidores, a FTC e vários estados entraram com uma ação legal contra a empresa por operar um esquema de pirâmide ilegal, resultando em um acordo de US$ 40 milhões. pagamentos. Bill Gouldd recebeu ordens de entregar participações substanciais e a Equinox International foi dissolvida. Bill Gouldd também foi proibido de participar de qualquer programa de marketing multinível.
5. Burn Lounge
Fim das operações: 2012
BurnLounge era uma loja de música online fundada em 2004 na cidade de Nova York. Em 2006, a empresa tinha 30.000 usuários. Em 2007, a FTC processou a BurnLounge por ser um esquema de pirâmide ilegal e, em 2014, a empresa perdeu o caso. O site da empresa permitia que os consumidores visualizassem e comprassem músicas e se comunicassem por meio de um aplicativo dedicado. Para vender música em suas próprias páginas, os consumidores precisavam adquirir uma assinatura. As tarifas mudam de acordo com o plano, com opção de anuidade mais mensalidade. As taxas permitiam que os consumidores ganhassem pontos de venda para os produtos BurnLounge, e os consumidores podiam resgatar esses pontos em dinheiro, após o pagamento de uma taxa adicional.
4. Fortune Hi-Tech Marketing
Fim das operações: 2013
Fundada em 2001, a Fortune Hi-Tech Marketing era uma empresa com sede em Lexington, Kentucky, que usava uma abordagem de marketing multinível para vender bens e serviços de consumo. No entanto, em 2013, a Federal Trade Commission e reguladores em três estados tomaram medidas contra a empresa por ser um esquema de pirâmide, acabando por fechá-la.
A Fortune Hi-Tech Marketing usou uma aparência de marketing multinível para recrutar representantes para vender uma variedade de produtos e serviços de varejo. A empresa tinha taxas de registro variando de $ 99 a $ 299. Os representantes recebiam comissões e bônus por recrutar mais representantes. Os produtos vendidos pela empresa tinham margens de lucro baixas, e os representantes cobravam comissão entre 0,25% e 1%. A empresa vendia uma variedade de produtos, incluindo telefones celulares, Dish Network TV e produtos para cabelos, entre outros.
3. Telexfree
Fim das operações: 2014
A Telexfree era uma empresa de marketing multinível com sede em Marlborough, Massachusetts, Estados Unidos, que vendia serviços de telefonia VoIP e outros produtos. A empresa foi fundada em 2012 por James Merrill e Carlos Wanzeler e foi declarada um esquema de pirâmide em abril de 2014 pela Divisão de Valores Mobiliários de Massachusetts e pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA .
A Telexfree comercializava seus serviços por meio de um sistema de marketing multinível (MMN), que permitia aos usuários recrutar outros participantes para vender os serviços da Telexfree por comissões .
Os participantes foram encorajados a investir na Telexfree para se qualificarem para comissões e foram prometidos retornos de até 200% . Aos participantes também foram prometidos bônus pelo recrutamento de novos membros, que era o principal foco de marketing da empresa. O esquema MMN da empresa era um esquema de pirâmide clássico, no qual o dinheiro de novos recrutas é usado para pagar os participantes existentes, e foi declarado uma fraude pela Divisão de Valores Mobiliários de Massachusetts e pela SEC em abril de 2014 e a empresa foi forçada a declarar falência. A Telexfree é uma das empresas de esquema de pirâmide mais famosas da história dos Estados Unidos.
2.WakeUpNow
Fim das operações: 2015
WakeUpNow era uma empresa de MMN com sede em Provo, Utah, fundada em 2009 por Troy Muhlestein. Ela vendia produtos de saúde e gestão financeira, incluindo WUN Fit, bebida energética Thunder, WUN MD, bebidas Awaken, WUN Finance, Taxbot, WUN Protect e Vacation Club. A empresa encerrou suas operações nos Estados Unidos em 2015. O especialista em esquemas de pirâmide, Robert FitzPatrick, disse ao Daily Herald que vê o WakeUpNow como um esquema de pirâmide e um culto econômico. A WakeUpNow é uma das empresas de esquema de pirâmide mais famosas da história dos Estados Unidos.
1.Vemma
Fim das operações: 2015
Vemma era um MMN de propriedade privada que vendia suplementos dietéticos. Em 2015, a FTC o desligou por práticas enganosas e por operar um esquema de pirâmide.
A Vemma vendia seus produtos online e por meio de distribuidores independentes (chamados afiliados). Em 2013, a empresa tornou-se uma empresa de marketing afiliado. Em 2014, a Vemma modificou seu plano de compensação e, em 2015, a FTC processou a empresa, acusando-a de operar um esquema de pirâmide. A empresa está extinta desde 2015 e está classificada entre as empresas de esquema de pirâmide mais famosas da história dos EUA.
Menção especial LulaRoe (Ainda ativo)
A LuLaRoe é uma empresa de aparência de marketing multinível com sede nos Estados Unidos que vende roupas femininas. Foi fundada em 2012 por DeAnne Brady e seu marido Mark Stidham e atualmente está sediada em Corona, Califórnia.
Como um esquema de pirâmide, a LuLaRoe recruta distribuidores independentes (referidos pela empresa como “consultores de moda”) para vender produtos diretamente, muitas vezes através das mídias sociais. A LuLaRoe registrou vendas de aproximadamente US$ 1 bilhão em 2016, tornando-se uma das maiores empresas de venda direta da época e, em 2017, havia aproximadamente 80.000 distribuidores independentes vendendo as roupas da empresa.
A empresa tem sido criticada e enfrenta ações judiciais de distribuidores e defensores do consumidor por várias questões relacionadas ao seu modelo de negócios e problemas com a qualidade e design de seus produtos.
Uma ação coletiva movida na Califórnia em outubro de 2017 e uma ação movida pelo procurador-geral do estado de Washington em janeiro de 2019 acusaram LuLaRoe de ser um esquema de pirâmide.
Em 2021, um documentário do Amazon Prime (LulaRich) caracterizou LulaRoe como um esquema Ponzi. No referido documentário, foram mostrados depoimentos das vítimas e o andamento dos processos judiciais que LulaRoe enfrenta.
Com informações do Yahoo Finance
