É a segunda vez que a SUCESSO fala da MMM este mês. Denúncias fizeram com que o Ministério Público iniciasse investigação, que também já está na mira da Policia Federal.
A MMM originou-se na Rússia em 1989 como o produto do serial frauders Sergey Mavrodi, seu irmão Vyacheslav Mavrodi e Olga Melnikova. O nome da empresa foi retirado das primeiras letras dos sobrenomes dos três fundadores.
Em 1994 começou a atrair dinheiro de investidores privados, prometendo retornos anuais de até mil por cento. MMM cresceu rapidamente e ainda naquele mesmo ano informou dividendos de 1.000% e iniciou uma agressiva campanha publicitária na TV.
Uma vez que as ações não foram cotadas em qualquer bolsa de valores e a própria empresa determinou o preço da ação, manteve um crescimento constante de preços de milhares de por cento ao ano, levando o público a acreditar que suas ações eram um investimento seguro e lucrativo.
No seu pico, a empresa estava levando mais de 100 bilhões de rublos (cerca de 50 milhões de USD) por dia da venda de suas ações ao público.
Assim, o volume de negócios no escritório central da MMM em Moscou foi tão alto que não poderia ser estimado. Os administradores começaram a contar dinheiro em salas (1 sala de dinheiro, 2 salas de dinheiro, etc.).
A publicação regular na mídia do aumento do preço das ações do MMM levou o presidente Boris Yeltsin a emitir um decreto que proibia as instituições financeiras de divulgar sua renda esperada.
O sucesso da MMM na atração de investidores levou à criação de outras empresas similares, incluindo Tibet, Chara, Khoper-Invest, Selenga, Telemarket e Germes.
Todas essas empresas foram caracterizadas por propaganda de televisão agressiva e taxas de retorno prometidas extremamente elevadas. Uma empresa prometeu retornos anuais de 30.000%.
Em 22 de julho de 1994, a polícia fechou os escritórios da MMM por evasão fiscal. Por alguns dias a empresa tentou continuar o esquema, mas logo cessou as operações.
Nesse ponto a Invest-Consulting, uma das subsidiárias da empresa, devia mais de 50 bilhões de rublos em impostos (US $ 26 milhões) e a própria MMM devia entre 100 bilhões a 3 trilhões de rublos aos investidores (de US $ 50 milhões a US $ 1,5 bilhão).
Depois disso pelo menos 50 investidores, tendo perdido todo o seu dinheiro, cometeram suicídio.
Várias organizações de “investidores enganados” fizeram esforços para recuperar seus investimentos perdidos, mas Sergei Mavrodi manipulou sua indignação e a dirigiu ao governo.
Em agosto de 1994, Mavrodi foi preso por evasão fiscal. No entanto, ele logo foi eleito deputado, com o apoio dos “investidores enganados”.
Ele argumentou que o governo, não a MMM, era responsável por pessoas perderem seu dinheiro e prometeu iniciar um programa de pagamento. O valor pago foi minúsculo em comparação com o montante devido.
Em outubro de 1995 foram cancelados os direitos de Mavrodi como deputado. Em 1996, ele tentou concorrer à presidência russa, mas a maioria das assinaturas que recebeu foram rejeitadas. A MMM declarou falência em 22 de setembro de 1997.
Enquanto acreditava que Sergey Mavrodi deixou a Rússia e se mudou para os Estados Unidos, é possível que ele tenha permaneçido em Moscou, usando seu dinheiro para mudar de apartamentos regularmente e empregar um grupo de ex-agentes especiais.
Com a ajuda de um parente distante, ele começou a Stock Generation Ltd., outro esquema de pirâmide.
Apesar de um aviso na página principal de que o site não era uma bolsa de valores real cerca de 275.000 pessoas cairam no golpe de retornos de 200% prometidos e perdeu seu dinheiro.
Mavrodi foi encontrado e preso em 2003. Enquanto estava sob custódia, foi entregue em 31 de janeiro de 2006 para ler os documentos do seu caso de fraude (o caso criminal continha 650 volumes, cada um com 250 a 270 páginas).
No final de abril de 2007, Mavrodi foi condenado por fraude e recebeu uma pena de quatro anos e meio.
Como já tinha mais de quatro anos de prisão preventiva, foi liberado menos de um mês depois, em 22 de maio de 2007.
Em janeiro de 2011, Mavrodi lançou outro esquema de pirâmide chamado MMM-2011, pedindo aos investidores para comprar as chamadas unidades monetárias Mavro.
Ele descreveu francamente como uma pirâmide, acrescentando: “É um esquema nu, nada mais. As pessoas interagem umas com as outras e dão dinheiro um ao outro. Por nenhuma razão!”
Mavrodi disse que seu objetivo com o MMM-2011 era destruir o sistema financeiro atual, que ele considera injusto, o que permitiria que algo novo tomasse seu lugar.
Em maio de 2012, congelou a operação e anunciou que não haveria mais pagamentos.
Ainda em 2012, ele lançou um esquema similar na Índia, chamado MMM India, afirmando novamente que o veículo era uma pirâmide. Ele também lançou a MMM na China.
A partir de setembro de 2015, se espalhou rapidamente na África do Sul com um regime de taxa de juros de 1% por dia ou 30% por mês e advertências dos partidos comunistas sul-africanos e russos para que pessoas não participassem dele.
Daí foi que começou a expandir suas operações para a Europa Ocidental, Canadá e América Latina.
Aqui temos um criminoso condenado, empurrando a mesma marca de fraude Ponzi desde 1994, apenas agora com o BitCoin como veículo de pagamento.
É praticamente a mesma besteira ideológica que quando Mavrodi surgiu.
Os sites MMM estão repleto de falácias do tipo “ódio contra o governo”.
É a mesma lorota emocionalmente manipuladora que Mavrodi vem usando para roubar vítimas há anos.
O uso do BitCoin é imaterial para a justificativa de pagar mais do que o investido, pois a MMM Global ainda não atingiu a massa crítica e com certeza o passivo gerado pelos pontos da Mavro já excede os recursos disponíveis.
Acontece que os afiliados estão ocupados acumulando pontos de Mavro que impedem o colapso do esquema. No entanto, ao longo do tempo quando mais e mais afiliados começarem com grandes retiradas diárias ou semanais, nesse ponto, as transferências de bitcoin irão morrer.
Mavrodi, como já fez antes, fará uma limpa em tudo o que ele tem arrecadado e dará o fora a tempo de se esconder.
O uso de bitcoins garante que nenhuma agência reguladora poderá reaver as perdas consequentes do estouro da bolha MMM, o que é bastante preocupante.
A boa notícia é que a comunidade bitcoin está ciente dos potenciais esquemas de impacto, como a MMM Global.
Fonte: DPF
