O MMN sempre foi considerado uma oferta comercial atraente. Mas o que acontece se você combinar MMN com investimentos em criptomoedas e mercados financeiros?
Apenas se torna algo muito mais atraente, quase algo praticamente irresistível. Nas últimas duas décadas, desde o advento da internet, golpes financeiros baseados em sistemas MMN estiveram de um lado e do outro, e muitas vezes esses golpes venderam extraordinariamente bem.
Os golpes financeiros baseados em MMN tornaram-se muito populares na América Latina. Infelizmente, essas fraudes não pertencem a algo do passado. São uma realidade que continua e que provavelmente veremos chegar num futuro próximo. No entanto, divulgar esses golpes pode servir como uma bandeira vermelha para que menos pessoas caiam neles e para que a reputação do MMN possa ser salvaguardada, pelo menos até certo ponto.
Então, como um exercício de responsabilidade pública, decidimos apresentar a lista dos 10 maiores golpes financeiros de MMN baseados em criptomoedas (alguns deles ainda ativos) que têm sido populares na América Latina. Pedimos aos nossos leitores que compartilhem essas informações para evitar que mais pessoas sejam vítimas desses golpes que continuam a manchar o nome do canal de marketing de rede.
Essas empresas se promoveram como ofertas legítimas de investimento em MMN e cripto. A maioria caiu e outros continuam operando.
1. Onecoin
Tornou-se famosa pela série de podcast Missing Cryptoqueen da BBC, Onecoin agora é considerado o maior golpe de criptografia de todos os tempos. Acredita-se que o golpe Onecoin, agora conhecido como esquema Ponzi gigante, tenha roubado cerca de US$ 25 bilhões. Apesar de as autoridades terem encerrado o golpe em 2017, seus líderes terem sido presos e seu fundador desaparecido, foragido ou morto (é algo que ainda se desconhece), o golpe, surpreendentemente, continua. O mais estranho de tudo é que Onecoin nem sequer tinha uma criptomoeda, a tecnologia era uma farsa desde o início. A fundadora desse golpe foi Ruja Ignatova, conhecida como a rainha das criptomoedas.
2.Bitconnect
Outro dos golpes de criptografia mais vergonhosos e famosos de todos os tempos. A Bitconnect fraudou aproximadamente US$ 4 bilhões em um esquema Ponzi executado como se fosse uma empresa de marketing multinível, atraindo investidores por meio de alegações de ter um algoritmo de negociação imbatível que talvez nunca tenha existido. Surpreendentemente, eles não ficaram felizes em enganar suas vítimas apenas uma vez, eles lançaram uma segunda ICO fraudulenta chamada BitconnectX, assim como seu primeiro projeto estava acabando.
3. AirBit Club
O AirBit Club foi um negócio de investimentos em criptomoedas fundado pelo guatemalteco Pablo Rodríguez e pelo brasileiro Gutemberg Dos Santos em 2015. A empresa se apresentava como um sistema descentralizado que unia quatro setores: criptomoedas, trading, clube associado e redes de marketing. O que se escondia por trás daquela imagem era um tradicional esquema Ponzi , em que, para ingressar no clube, era preciso abrir mão de seu dinheiro e atrair mais pessoas para fazer o mesmo. Estima-se que a fraude tenha chegado a US$ 20 milhões, e os dirigentes da empresa foram capturados em setembro de 2020.
4.GoArbit
O domínio web goarbit.com foi registrado em 26 de janeiro de 2020. Em seu plano de remuneração, a empresa afirma que seu fundador é Máximo Martínez, que também atua como CEO e afirma ser originário da República Dominicana. A GoArbit afirma que gera receita por meio de investimento em criptomoeda, arbitragem, criptomineração e negociação.
A empresa não fornece evidências de nenhuma dessas atividades. Também não há registro de receita externa de qualquer tipo sendo usada para pagar retornos.
De acordo com especialistas da área, o modelo de negócios da GoArbit falha no teste de lógica Ponzi, então a receita de novos afiliados seria usada para pagar os mais antigos. Durante o ano de 2022, a empresa apresentou vários problemas com os seus pagamentos, mas não foi declarada uma “queda” oficial deste esquema fraudulento.
No momento desta revisão, o paradeiro de Máximo Martínez, o suposto CEO da empresa, ou se este é realmente o nome do fundador da empresa, é desconhecido. Não há números sobre o valor arrecadado por esse golpe.
5.iX Global
O iX Global foi lançado oficialmente em 2020 e está localizado no estado americano de Utah. Joseph Martinez é o fundador e CEO da iX Global.
A iX Global afirma que sua missão é impactar a vida daqueles que se esforçam para revolucionar o sistema educacional global, enfatizando o desenvolvimento transformacional e pessoal.
A empresa afirma oferecer produtos e serviços educacionais Fin-Tech, Academia Financeira, Educação de Mercado ao Vivo, Sessão de Negociação ao Vivo, Alertas Binários, Alertas de Moeda Estrangeira, Alertas de Apostas, Alertas de Criptomoedas, Copy Trading e Bots de Automação.
Atualmente, nem nos Estados Unidos nem na Índia a iX Global está licenciada para fornecer serviços financeiros. A empresa tem recebido alertas regulatórios de diversos países e continua suas operações ativas.
6. Trust Investing
A Trust Investing é uma empresa fundada no ano de 2020. A empresa fornece um endereço corporativo no Panamá em seu site. No entanto, não está claro se a Trust Investing tem operações físicas reais no Panamá.
Uma pesquisa no endereço fornecido retorna vários negócios, sugerindo que a presença da Trust Investing no Panamá é apenas virtual (empresa de fachada).
À frente da Trust Investing está o CEO Diego Chaves. De acordo com a biografia corporativa da Trust Investing, Chaves tem “mais de 10 anos de experiência no mercado de marketing de rede”. Os afiliados da Trust Investing obtêm um retorno de 200% sobre o investimento em vários meses, conforme declarado pela empresa.
A empresa afirma investir na gestão de criptomoedas (negociação e arbitragem) Durante o ano de 2022, esta empresa também apresentou grandes falhas em seus pagamentos e foi anunciada a queda oficial da empresa. Seus executivos teriam sido presos no Brasil em outubro de 2022.
7.QubitTech (QubitLife)
A QubitTech foi lançada em 2020 como um MLM de investimento em negociação de criptomoedas. Um endereço corporativo na Estônia é fornecido no site da QubitTech. Uma pesquisa por esse endereço revela várias empresas usando o mesmo endereço, sugerindo que o endereço é de natureza virtual. Isso significaria que a QubitTech não tinha laços físicos reais com a Estônia no momento de sua criação.
Seu site afirmava que a QubitTech era liderada por Greg Limon. Em março de 2021, a empresa foi relançada como QubitLife e ofereceu um retorno de 250% sobre o investimento.
A empresa finalmente entrou em colapso em meados de 2021, após um evento corporativo de alto nível em Dubai. Estima-se que mais de 250.000 pessoas foram vítimas da QubitTech.
8.BitRobix
Lançado no final de 2022, talvez seja o golpe mais recente desta lista.
O vídeo de marketing da BitRobix postado como uma amostra apresenta um empresário chamado Paul McShane como CEO da empresa. O referido vídeo foi carregado em 15 de dezembro no canal oficial da Bitrobix no YouTube. Acredita-se que Paul McShane seja na verdade um ator colombiano que está desempenhando o papel de CEO da empresa.
A BitRobix afirma oferecer negociação automatizada de criptomoedas com retorno de 100% sobre o investimento inicial em períodos de 250 dias.
A empresa oferece comissões de referência típicas de um sistema unilevel. A empresa também indica que possui registros com as autoridades do Reino Unido, no entanto, vários analistas disseram que tais registros são inválidos para uma empresa de marketing multinível.
Pela publicidade apresentada online, presume-se que seja uma empresa criada por colombianos para fraudar mais colombianos e latino-americanos. O golpe ainda está ativo.
9. Validus
A Validus apareceu no radar de muitos investidores e empreendedores após a compra da empresa AuLives em 2021 e após os problemas que outras empresas MLM de criptomoedas começaram a ter em novembro e dezembro de 2022.
O domínio do site da Validus foi registrado em 15 de junho de 2021. A empresa criou sua página oficial no Facebook em 16 de junho do mesmo ano. Desde então, eles têm operado em todo o mundo. Segundo pesquisa realizada pela Viva el Networking, os fundadores da Validus são ex-representantes de vendas da OneCoin.
Cerca de um mês após seu lançamento, a Validus apresentou seu CEO em um vídeo de marketing. Um mês depois, em agosto de 2021, o CEO foi apresentado como “Howard Friend”.
A empresa afirma que investe o dinheiro de seus clientes em trading e staking de criptomoedas, oferecendo retornos de 200% em 16 meses. Até o momento, a fraude segue ativa e nenhum de seus dirigentes foi preso pela Justiça.
10. Intelligence Prime Capital
O site da empresa foi registrado em 8 de junho de 2021. Logo após o lançamento da empresa, um vídeo intitulado “Conheça o CMO da IPCapital” foi carregado no canal oficial da Intelligence Prime Capital no YouTube. O vídeo apresenta um “Dr. Val Ng Sh”, que afirma ser o CMO da Intelligence Prime Capital.
A IP CAPITAL ou Intelligence Prime Capital afirma que atua nos mercados financeiros de Forex, CFDs e criptomoedas, oferecendo serviços de negociação automatizada por meio de seu bot AIA BOT System. Nenhuma dessas reivindicações foi verificada independentemente.
Em março de 2022, os investidores da Intelligence Prime Capital nos Estados Unidos, Malásia e Cingapura foram informados de que suas contas seriam encerradas. Após uma estratégia fracassada de saída da fraude por seus criadores, os investidores da Intelligence Prime Capital em países selecionados foram impedidos de acessar suas contas.
Em abril de 2022 , a empresa anunciou que havia sofrido um hack , logo após afirmar que estaria lançando um token criptográfico.
Na data desta revisão, não se sabe se o golpe ainda está ativo ou se foi oficialmente anunciado que foi desativado.
